<<基本方針>>

●お客様の立場に立ってその意思を尊重し、誠実な営業活動を行います。

●取扱い生命保険会社が定めた取扱方法および法令等に則り、適正な営業活動を行います。

●金融のプロフェッショナルとして、知識向上のため研鑚に励み、質の高いサービスを提供します。

１、適切な勧誘

• ・お客様からのご相談・ご要望等には迅速かつ誠実に対応いたします。

• ・お客様のご迷惑となる時間帯・場所である旨のお申し出があった場合には勧誘は行いません。

• ・威迫的勧誘等、お客様を著しく困惑させるような行為はいたしません。

• ・お客様に保険料等の割引・割戻し・立替えその他、特別利益の提供にあたる行為はいたしません。

• ・保険契約者の本人確認および被保険者の同意を確実に得ます。

• ・お客様には、告知義務があること、また、この告知義務に違反したときは生命保険契約が解除されることを説明し、もれなく正しい告知が得られるように努めます。

• ・お客様の商品に関する知識、購入経験、購入目的、財産状況など、商品の特性に応じた必要な事項を総合的に勘案し、お客様のご意向と実情に沿った商品の説明及び提供に努めます。

• ・特に市場リスクを伴う投資性商品については、そのリスク内容について適切な説明に努めます。

• ・お客様に商品についての重要事項を正しくご理解いただけるように努めます。また、販売形態に応じて適切な説明に努めます。

２、適合性の原則

• ・未成年の方、特に満15歳未満の方を被保険者とする保険契約等については、保険金の不正取得を防止する観点から適切な募集に努めます。

３、募集資料の取扱い

• ・募集資料は、取扱い生命保険会社の規定にしたがった資料のみを使用します。

４、誤認防止

• ・生命保険商品とその他の金融商品を明確に区別し、誤認を招くことがないよう取り扱います。

５、説明義務

• ・お客様の不利益となる事実について正確に説明いたします。

• ・お客様の判断を左右すると客観的に考えられる重要事項について、書面の交付等により説明を行い、十分な理解が得られるように努めます。その際、将来の不確実な事項について断定的な説明はいたしません。

６、保険料等の授受

• ・お客様から現金等をお預かりする場合には、取扱い生命保険会社が発行する正規の領収証と引換えとし、それ以外での授受は行いません。また、一定金額以上もしくは商品によっては、お客様から取扱い生命保険会社指定金融機関への直接の振込みをお願いする場合があります。

７、顧客情報の保護

• ・お客様のプライバシーを保護し、業務上知り得たお客様に関する情報については厳重な管理を行います。